2019年1月1日 星期二

2018年5月12日 星期六

配置逐漸調整

從今年初以來,市場震盪的很劇烈,有些市場上漲後暴跌,有些則是快速上揚。

我自己的投資部位也差不多,有些股票從低檔快速竄高,有些則是快速往下墜。

好加在的是有些往下掉的公司,我在今年初就有先減碼,所以傷害小一點,但減損還是有。

整體而言,今年的報酬還是持續增殖,這是多虧某些公司表現還是很好。


2018年3月11日 星期日

銀行的未來



最近的新消息是LINE、街口的動作越來越積極,不僅要搶佔支付與購物市場,也要半隻腳踏進金融領域,涉略保險與理財。

而同時間,類似街口支付這類業者,也積極打通跟銀行綁定的環節,更不用說Apple Pay、Andriod Pay這些廠商百花齊放。


2018年3月3日 星期六

為什麼投資人喜歡追高

有人說,投資顧問總喜歡讓人買在高點。

但反過來說,要讓投資人在上漲趨勢明確時買進,要比說服在下跌或低檔時買進要容易多了。

雖然低買高賣是投資真理,但投資人總是擺脫不了追高的枷鎖,為什麼投資人喜歡追高....



2018年3月2日 星期五

脫下共享經濟的外皮

前兩年炒得沸沸揚揚的共享經濟,似乎在一小波泡沫熱潮後稍微平靜下來。

不過在大陸卻靠著這議題,延伸出許多奇特的「共享」產業,從腳踏車、到健身器材、到雨傘等都能拿來「共享」。

對於共享業者來說,似乎都抱持著改變世界的心,能夠更節約資源、能夠讓物品更有效運用,但結果是如何,其實尚未驗證(譬如有多少房子是有住人拿來共享,還是純粹拿空屋出租)。


2018年2月25日 星期日

2018巴菲特給股東的信讀後感

每次讀完巴菲特寫給股東的信,都會覺得又有多一層不同的認知。

同樣的文字內容,不同經歷背景讀出來的心得也會有差異,以下是我個人的心得....



2018年2月11日 星期日

為什麼接受指數投資不容易

當跟很多朋友提到指數投資,雖然越來越多人聽過ETF這種產品,但在身邊看到實際會執行的卻是少之又少。

今天借到一本這領域很有名的書「投資終極戰」(Winning the loser’s game)。(英文書名比較有名)

邊看就邊在想,為什麼身邊很少人會買單指數投資。


2018年2月10日 星期六

<好書推薦> 最後的勝者-傑米戴蒙與摩根大通的興起 Last Man Standing


這是近期看得頗過癮的書,主角是摩根大通目前的當家傑米戴蒙。

他也是巴菲特相當欣賞的經營者,不僅讚揚他寫給股東的信,甚至誇讚他的思維與巴菲特相近。


2018年2月9日 星期五

2月突如其來的大跌

一段還未確定是否結束的下跌,在短短幾天讓許多投資人措手不及。

回想就在前幾天,還跟朋友開玩笑,去年一路緩漲,很多人不敢追高,但在一月份最後這段的暴漲行情,反倒吸引許多人被迫加碼跟上。

結果帶來的是令人錯愕的下跌。


2018年1月28日 星期日

建議你的最佳投資方法


遇到一群人,試圖規劃給客戶的線上投資理財計畫。

我看到的成品是,請客戶先看他們家最新的市場觀點(House View),這樣客戶就知道哪些市場好,哪些市場不好。

接著請客戶選擇他們挑選出來的精選標的,並希望客戶就照著他們建議的方式買。


2018年1月11日 星期四

2018年市場的一些預測

新的年度開始,許多投資機構、媒體、市場氛圍開始猜測今年的走勢。

去年是個非常亮眼的一年,對我自己來說只能用四個字形容「水漲船高」。

受惠市場好,投資結果當然就好,但我很清楚,這是因為水位上漲,而不是自己多了不起。


在今年,目前聽到的幾個預測:

以下是樂觀論

1.美國偏貴表現會普普,但科技可以繼續好

2.日本、歐洲會比美國好

3.新興市場可望延續過去兩年的成績繼續好,原物料好

4.新興市場債與高收益債會好

5.中國會好

6.整體而言股市會繼續小好,只是沒有過去一兩年那麼好

7.股票比債券好

以下是悲觀論

1.殖利率上揚,債券會崩盤

2.殖利率上揚,股票價格太高,也會崩盤


2018年1月7日 星期日

平平都是追蹤指數,績效也能有此落差?

我近幾年來持續投資在標普的ETF上,只有元大標普500剛掛牌時有試著買了一些些,但大部分都是直接買美國掛牌的。

這些日子下來,總覺得兩邊的報酬率不太一致,試著抓走勢圖看,才驚覺有達一倍的落差。








2017年12月16日 星期六

滾雪球的方法

利用假日,把自己過去拿到配息的收益加回,重新算一下自己的投資報酬。

沒有好的工具,不像投資基金,總是比較好查看累積績效。

在加總收益後,結果還頗令人驚訝。

(圖片:http://www.baike.com)


2017年12月14日 星期四

什麼才叫Robo Advisor

跟很多人業界人是交換意見,發現大家對於Fintech領域中的Robo Advisor認知差異相當大。

與其說Advisor,不如說是Robo Fund Manager比較符合事實。


2017年12月4日 星期一

為什麼UA(Under Armour)不行了


最近財經雜誌共同的報導都在提一度熱門的運動用品商Under Armour怎麼突然股價慘跌。

題目雖然寫為什麼他不行了,但其實要講的是市場的不確定性


2017年11月19日 星期日

理財的不信任

有時候常常看到網友會在網路上問「ETF是什麼?」、「 某某基金可以買嗎?」、「我有幾百萬,該如何投資?」

投資產品對我來說並不是太困難,但是隔行如隔山,跨領域到保險或其他貸款產品,我可能就會面臨一樣的問題。


2017年10月28日 星期六

<好書>公司的品格2


繼先前透過圖書館借閱「公司的品格」後,這次又幸運的借到「公司的品格2」這本書。

相較於市面上太多教人簡單存股、輕鬆投資的書籍,我是更推薦有更多類似「公司的品格」這類書籍推出,會對投資大眾更有幫助。


比特幣是泡沫嗎

(圖片來源:http://www.masculinedevelopment.com)

在台灣沒什麼看見比特幣在使用,不過在國外這新種「貨幣」可是吵的很兇。
這到底是明日之星,還是曇花一現的泡沫?


2017年10月14日 星期六

跟上指數了嗎?

最近台股指數持續再攀高,對很多人來說,是只能傻眼在一旁看。

指數上漲,但手上的部位有漲嗎?


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